مع تعمق قطاع التأمين في المجال الرقمي، هناك حاجة متزايدة لخبراء متخصصين لمواجهة التحديات الجديدة وتنفيذ تقنيات جديدة. مع اختيار العديد من المستشارين المهرة لطريق العمل المستقل، تستغل شركات التأمين في جميع أنحاء العالم فوائد استشارات التأمين المستقلة كبديل للشركات الاستشارية الكبيرة في العام الماضي.

إن طلبات العملاء الجديدة تعيد تشكيل مستقبل صناعة التأمين. خلال هذه الفترة من التغيير المتسارع، يجب أن تظل شركات التأمين في المقدمة – وهذا هو بالضبط المكان الذي تحقق فيه استشارات التأمين المستقلة تأثيرها الأكثر أهمية. من خلال نهج فعال من حيث التكلفة ومرن وسريع، لا يقدر المتخصصون المستقلون بثمن في مساعدة المؤسسات على التنقل في المناظر الطبيعية الرقمية الجديدة.

ما هي استشارات أعمال التأمين؟

أولا، بعض التعريفات. تشمل ممارسة استشارات التأمين إرشادات متخصصة لمساعدة الشركات في مختلف المجالات المهنية، مثل:

• إدارة المخاطر
• معالجة المطالبات
• تسويق
• امتثال
• البحث والتحليل
• الاكتتاب

يساعد المستشارون المؤسسات على تعزيز عملياتها التجارية، والحفاظ على قدرتها التنافسية، والتكيف مع المشهد الصناعي المتطور بمساعدة وجهة نظر خارجية متخصصة للغاية. على هذا النحو، يمكن للاستشاريين تحليل العمليات الحالية، وتحديد الفجوات وأوجه القصور، وتقديم حلول مخصصة تلبي الاحتياجات الخاصة للشركة.

فوائد الاستشارات التأمينية المستقلة

تقليديا، اعتمدت شركات التأمين على الشركات الاستشارية ذات الأسماء الكبيرة لدعم مبادرات التحول الخاصة بها. وبطبيعة الحال، تأتي هذه العمليات الكبيرة مصحوبة بثروة من المعرفة الداخلية والسمعة التي يمكنك الاعتماد عليها. ومع ذلك، يأتي هذا بسعر مناسب.

ومع ذلك، فإن الطفرة في العمل الحر خلال السنوات القليلة الماضية مهدت الطريق لبديل أكثر فعالية من حيث التكلفة ومرونة، دون المساس بالخبرة. ولكن ما هي الفوائد الرئيسية لتوظيف المستقلين مقابل اللجوء إلى شركة استشارية مجربة ومختبرة؟

فعالية التكلفة

يتحمل المستقلون تكاليف عامة أقل من الشركات، وبالتالي فإن توظيفهم أرخص. على الرغم من أن معظم المستشارين المستقلين لا يزالون يخضعون للتدقيق من قبل طرف ثالث (مثل وكالة التوظيف أو شبكة العمل الحر)، إلا أن هذا النهج الشخصي يتخلى عن هياكل الأعمال التقليدية، مما يوفر الوقت والمال الثمين لجميع الأطراف. عندما تختار شركات التأمين مسار العمل المستقل، يمكنها نشر موظفين مستقلين على أساس كل مشروع على حدة، مما يوفر سيطرة أكبر على الميزانيات وتخصيص الموارد.

مرونة أكبر

المستقلون متاحون بسهولة، ونظرًا لأن الشبكات المتخصصة تمر بعملية إجراء المقابلات والتدقيق مع هؤلاء المتخصصين، يمكن للشركات العثور على المساعدة التي تحتاجها في أي لحظة.

بفضل مرونة الموظف المستقل، يمكن لشركات التأمين الاستجابة بسرعة أكبر لتلبية ظروف السوق ومتطلبات العملاء ومعالجة مشاريع اللحظة الأخيرة حسب الحاجة. علاوة على ذلك، يمكن للمستشارين المستقلين العمل عن بعد، مما يلغي الحاجة إلى مساحة مكتبية إضافية وموارد الشركة.

خبرة متخصصة للغاية

توفر استشارات التأمين المستقل ثروة من الخبرة والمعرفة في مجالات محددة، مما يسمح لشركات التأمين بالاستفادة من مهارات معينة مصممة خصيصًا لتلبية متطلباتها الفريدة. تعد وكالات التوظيف الوجهة الأولى للوصول إلى مجموعات العمالة الماهرة هذه وتجميع الفريق الأكثر فعالية لأي مشروع أو عميل، بغض النظر عن حجمه.

لماذا تحتاج شركات التأمين إلى الاستشارات الآن أكثر من أي وقت مضى؟

في الماضي، ربما كان يُنظر إلى صناعة التأمين باعتبارها مجالًا ثابتًا نسبيًا، تهيمن عليه نماذج الأعمال الكلاسيكية. ومع ذلك، فقد أدى التقدم التكنولوجي السريع إلى تعطيل هذا التصور بشكل كبير، مما أدى إلى ظهور الحاجة إلى التكيف السريع والابتكار. لا تتعامل شركات التأمين مع الاضطرابات الرقمية فحسب؛ كما أنهم يتصارعون مع التغييرات التنظيمية، وتغيير توقعات العملاء، والحاجة الملحة لمواءمة عملياتهم مع أهداف الاستدامة.

وفي مواجهة هذه التحديات، كيف تعمل الاستشارات التأمينية؟ في جوهرها، من خلال الخبرة والتجربة واسعة النطاق. يقدم مستشارو التأمين الخبرة والرؤى والموضوعية اللازمة للتنقل عبر التغيير بفعالية. استشارات التأمين المستقلة تجلب منظورًا جديدًا إلى الطاولة. يمكن للموظفين المستقلين تقديم التوجيه الاستراتيجي، والمساعدة في تحديد الفرص المحتملة، واستنباط حلول عملية لأية تحديات في متناول اليد.

المشهد المتغير لصناعة التأمين

يُنظر تقليدياً إلى صناعة التأمين على أنها قطاع مستقر، وبطيء التغيير، ومرن في مواجهة الاضطرابات. ومع ذلك، فقد تحطم هذا التصور مع ظهور التكنولوجيا الرقمية. في عالم اليوم، من المتوقع أن تكون شركات التأمين في طليعة الابتكار، وتحول عملياتها وخدماتها لتلبية متطلبات العصر الرقمي.

تواجه شركات التأمين توقعات العملاء المتطورة والتغييرات التنظيمية والحاجة الملحة لمواءمة عملياتها مع الأهداف البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). في هذا السيناريو المعقد، يصبح دور استشارات التأمين حاسما. يجلب العاملون المستقلون الخبرة والموضوعية والمرونة، مما يمكّن شركات التأمين من التنقل في التضاريس المتغيرة والتكيف حسب الحاجة.

الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML)

تستفيد شركات التأمين في جميع أنحاء العالم من تقنية الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لأتمتة العمليات وتحسين عملية صنع القرار وتعزيز خدمة العملاء. يمكن للذكاء الاصطناعي أتمتة المهام الروتينية مثل معالجة المطالبات والاكتتاب وخدمة العملاء، مما يقلل تكاليف التشغيل ويحسن الكفاءة. يمكن للتعلم الآلي، وهو مجموعة فرعية من الذكاء الاصطناعي، التنبؤ بالأنماط واتخاذ القرارات بناءً على مجموعات كبيرة من البيانات، مما يساعد في اكتشاف الاحتيال وتقييم المخاطر. ومع ظهور هذه الأدوات القوية، يمكن أن يساعد توظيف مستشارين متخصصين شركات التأمين على إعادة تقييم عملياتها وتحسين العمليات.

التحليلات التنبؤية وتكنولوجيا blockchain

ليس سرا أن صناعة التأمين تولد كميات هائلة من البيانات. تساعد تقنيات البيانات الضخمة الشركات على جمع هذه البيانات وتخزينها وتحليلها للحصول على نظرة ثاقبة حول سلوك العملاء وتقييم المخاطر واتجاهات السوق. تسمح التحليلات التنبؤية، المدعومة بخوارزميات التعلم الآلي، لشركات التأمين بالتنبؤ بالأحداث والاتجاهات المستقبلية، مما يساعد في اتخاذ القرارات الإستراتيجية.

وبالمثل، تعمل تقنية البلوكتشين على إحداث ثورة في صناعة التأمين من خلال توفير طريقة آمنة وشفافة لتسجيل المعاملات. يمكن استخدام تقنية Blockchain في التحقق من المطالبات واكتشاف الاحتيال وإدارة المخاطر، مما يقلل من نطاق الأخطاء والاحتيال. مع تحول صناعة التأمين إلى عالم رقمي بشكل متزايد، أصبح الأمن السيبراني مصدر قلق رئيسي لأصحاب المصلحة والعملاء على حد سواء. عندما تتعاون شركات التأمين مع مستشارين ماهرين، يمكنها حماية البيانات الحساسة بشكل أفضل والحفاظ على ثقة العملاء.

هاتان فقط اثنتين من التقنيات الرئيسية التي تعمل على تغيير طريقة عمل صناعة التأمين. لتوضيح كيفية استفادة اللاعبين الكبار من الاستشارات المستقلة من أجل ركوب موجة التغير التكنولوجي، إليك بعض دراسات الحالة.

دراسة حالة: الأتمتة العالمية لتسويق التأمين

سعت شركة أليانز، وهي شركة تأمين عالمية رائدة، إلى أتمتة وإصلاح حملاتها التسويقية العالمية. ومع ذلك، فإن تأمين الخبرة اللازمة لمثل هذا المشروع يشكل تحديا. هذا هو المكان الذي جاء فيه دور Outvise. مهمتنا؟ لتوظيف وتسليم مستشارين متخصصين للغاية: خبير تسويق رقمي وخبير في إدارة قواعد البيانات، قادران على العمل عن بعد لتلبية احتياجات Allianz، كل ذلك ضمن ميزانية محددة.

الطريقة

ومن خلال هدف واضح، شارك فريقنا في عملية توظيف استشارات تأمينية فعالة وصارمة. تم تصميم هذه العملية لضمان اختيار أفضل المرشحين ذوي المهارات المطلوبة والذين يمكنهم تنفيذ المشروع بفعالية. تضع Outvise المرشحين المحتملين من خلال عملية تدقيق صارمة، مما يضمن أخذ المرشحين الأكثر تأهيلاً فقط في الاعتبار. وشمل ذلك مراجعة شاملة لمؤهلاتهم المهنية وخبراتهم والنتائج المثبتة في مجالات تخصصهم. كما قمنا أيضًا بالاستفادة من شبكتنا العالمية لتوظيف أفضل المواهب، بغض النظر عن الموقع.

ملخص النهج:

• تحديد الاحتياجات الاستشارية المتخصصة للعميل.
• الانخراط في عملية فحص صارمة لتحديد أفضل المرشحين.
• المساعدة في تأهيل الاستشاريين المختارين.

النتائج

لقد نجحنا في تعيين خبير تسويق رقمي مقيم في فرنسا وخبير إدارة قواعد بيانات مقيم في البرتغال، والذي قدم تقاريره عن بعد إلى مكتب Allianz في ميونيخ بتكلفة إجمالية قدرها 120,000 يورو. نجح هؤلاء المحترفون في تحقيق أهداف Allianz بسرعة ورؤية الخبراء مقابل جزء بسيط من تكلفة شركة استشارية كبيرة.

ملخص الإنجازات:

• تم تعيين خبراء الصناعة من الدرجة الأولى بنجاح لإصلاح عمليات التسويق.
• البقاء ضمن احتياجات ميزانية العميل.
• أظهر التعاون العالمي التنفيذ الناجح لنموذج العمل عن بعد.

دراسة حالة: الرقمنة وإدارة السياسات

شرعت شركة National Nederlanden في مشروع لتجديد عملية إدارة السياسات لديها ورقمنة عمليات إدارة الخسائر لديها. ومع ذلك، فإن العثور على متخصصين متخصصين للمساعدة في تنفيذ هذا المشروع يمثل تحديًا. احتاجت شركة National Nederlanden إلى خبيرين، مستشار تأمين على المنازل وخبير في سياسات التأمين على الحياة، يتقنان اللغة الإسبانية ويمكنهما الاندماج بسرعة في مكتبها في إسبانيا.

الطريقة

لقد استخدمنا نهج توظيف استراتيجي وفعال لتلبية الاحتياجات المحددة لـ National Nederlanden. سعينا أولاً إلى فهم المتطلبات الدقيقة وسياق المشروع. وشمل ذلك مجموعات المهارات المتخصصة اللازمة: الخبرة في السياسات المنزلية والحياة، وإتقان اللغة الإسبانية للتعاون مع مكتب NN في إسبانيا. وعلى هذا النحو، استخدمنا شبكتنا واسعة النطاق للبحث عن المواهب المناسبة على مستوى العالم، مع ضمان عدم تأثير القيود الجغرافية على جودة مصادر المواهب.

ملخص النهج:

• تحديد احتياجات NN القائمة على المشروع لرقمنة عمليات التأمين الخاصة بهم.
• قم بمراجعة مجموعة المواهب العالمية التي تلبي متطلبات العميل الصارمة.
• فحص ومقابلة المرشحين.
• النظر في ميزانية العميل والاحتياجات الإقليمية.

لقد حرصنا على الحفاظ على التوازن بين الجودة والتكلفة، حيث كانت العملية تهدف إلى استقطاب أفضل المواهب في حدود ميزانية العميل.

النتائج

أدى نهج التوظيف الاستراتيجي والفعال الذي اتبعناه إلى تحقيق فوز كبير. تمكنا من تعيين استشاريين متخصصين للغاية، أحدهما مقره في إسبانيا والآخر في الأرجنتين، وكلاهما يجيد اللغة الإسبانية وقادر على الاندماج بسرعة في مكتب National Nederlanden في إسبانيا ضمن ميزانية المشروع البالغة 50,000 يورو.

ملخص الإنجازات:

• اكتساب المواهب النوعية.
• الامتثال للميزانية.
• التعاون الدولي.
• عملية توظيف مبسطة.
• كفاءة الوقت والتكلفة.

دراسة حالة: تحويل تجربة تجربة المستخدم للعميل

Ergo هي إحدى مجموعات التأمين الكبرى في ألمانيا وفي 30 دولة أخرى حول العالم. وتقدم الشركة مجموعة شاملة من منتجات التأمين، إلى جانب المعاشات التقاعدية وغيرها من الخدمات المالية، حيث تحصل على أقساط تأمين بقيمة 19 مليار يورو كل عام.

وبالنظر إلى حجم السوق، فقد أرادوا تحسين تجربة عملائهم في نقاط الاتصال الرقمية الخاصة بهم. لتحقيق ذلك، كانوا بحاجة إلى إصلاح واجهة الويب التي تواجه العميل بالكامل. تم تكليف Outvise بمهمة العثور على الشخص المناسب للوظيفة

الطريقة

لقد حدد Ergo أنهم بحاجة إلى مستشار تأمين يتمتع بخبرة محددة في المنتجات الرقمية “ذاتية الخدمة”. سيقوم هذا المستشار بمراجعة المنتج الحالي وإنشاء اقتراح لتحسينه، مع التركيز على كيفية نشر الواجهة بشكل أفضل في المنتجات الأعلى والبيع المتبادل.

إن اتساع نطاق شبكة Outvise يعني أن لدينا الموارد اللازمة لتحديد فرد يتمتع بمجموعة المهارات المحددة هذه. ومن خلال نشر أدوات ذكية لمطابقة المشاريع متبوعة بعملية اختيار صارمة، كنا واثقين من قدرتنا على العثور على الشخص المناسب للوظيفة في وقت قياسي.

ملخص النهج:

• تحليل الاحتياجات المحددة للمشروع.
• قم بإنشاء ملخص تفصيلي للمشروع للتأكد من أن تجربة الخبير تتوافق مع المتطلبات.
• التدقيق الدقيق للتأكد من أن الخبير يناسب الفاتورة

النتائج

وكانت النتيجة بسيطة: قدمت Outvise للخبير خبرة مثالية. كان هذا الخبير يتحدث الألمانية كلغة أصلية وكان متاحًا للعمل في المشروع لمدة عام كامل بتكلفة إجمالية قدرها 195000 يورو. لم يحصل العميل على كل الخبرة التي يحتاجها فحسب، بل حصل عليها أيضًا بسهولة.

ملخص الإنجازات:

• خبير ذو خبرة محددة مصدرها.
• تتناسب مع ثقافة السوق والشركة.
• القدرة على العمل في الموقع لمدة عام.
• تسليم المرشح في وقت قياسي.

يقدم مستشارو التأمين المستقلون الحل الفعال

صناعة التأمين تتطور باستمرار ويجب على الشركات التكيف مع التقنيات وأساليب العمل الجديدة لتظل قادرة على المنافسة. ومن خلال التعاون مع مستشار تأمين مستقل، يمكن للشركات والمؤسسات الاستفادة من حلول فعالة من حيث التكلفة وترتيبات عمل مرنة. والأهم من ذلك، أن المستشارين المتخصصين يجلبون المعرفة والمهارات والمواهب الفريدة التي يمكن أن تمنح الشركات اليد العليا مع تكيف الصناعة العالمية مع الاتجاهات الجديدة.

تعد شبكات العمل الحر المتخصصة، مثل Outvise، موردًا قيمًا للمساعدة في ربط شركات التأمين بأفضل المواهب مع ضمان علاقة عمل سلسة وفعالة. مع استمرار تغير مشهد استشارات أعمال التأمين، فإن مزايا العمل مع المستقلين سوف تنمو – مما يجعلهم جزءًا لا غنى عنه في نظام التأمين البيئي الحديث.

مصدر